金融検査マニュアル
- 金融庁や財務局の検査官が金融機関への立ち入り検査を行う際に使用する手引書
- チェック項目が設けられているが、全ての金融機関に求められているミニマムスタンダードという一律の規制ではない
- 金融円滑化法の制定を受け、金融円滑化に関わる項目が追加されている
- 字義通りの対応がされていなくても、同様の効果があると認められている場合は良いとされている
- 経営管理(ガバナンス)・金融円滑化・リスク管理で構成されている
- 金融機関は、金融検査マニュアルを参照しつつ、内部規定等を作成し、業務の健全性・適切性を確保することが期待される
金融機関の監督
- 金融機関を実施検査するオンサイトモニタリング(検査当局)
- 金融機関からの報告や徴求した資料等に基づいて業務の健全性・適切性を分析するオフサイトモニタリング(監督当局)
監督指針
- 金融庁が作成
- 金融機関の監督事務を担当する金融庁と財務局の行政職員向けの手引書
リレーションシップバンキング
中小・地域金融機関向けの監督指針